Excel-Finanzplaner für die Umschlagmethode.
Plane dein Geld am Rechner, füll deine Umschläge weiter mit Bargeld. Der Planer rechnet dein Umschlaggeld aus, zeigt dir am Stuffing-Tag die nötigen Scheine und hält deinen Monat und dein ganzes Jahr fest.
Was ist der Excel-Finanzplaner?
Eine Excel-Vorlage mit 25 Tabellenblättern, die genau so funktioniert wie die Umschlagmethode: erst Kassensturz, dann Budget, dann Umschläge. Für jeden Monat gibt es ein eigenes Blatt mit Grundrechnung, Umschlägen, Stuffing-Tag und Ausgaben. Jahresübersicht, 50/30/20-Check, Vermögen, Abos, Wunschliste und Sparchallenges rechnen automatisch mit.
25 Tabellenblätter, die für dich rechnen
Alle Bilder auf dieser Seite sind echte Ausschnitte aus dem Planer, ausgefüllt mit dem Beispieljahr von Lena aus unserem Bonus-Leitfaden.
Monatsblätter
Grundrechnung, Umschläge mit Übertrag und Umschichtung, 150 Zeilen für deine Ausgaben und der Monatsabschluss mit drei kurzen Fragen.
Grundrechnung
Einnahmen minus Fixkosten minus Sparen ergibt dein Umschlaggeld. Der Planer zeigt, ob jeder Euro eine Aufgabe hat.
Jahresübersicht
Alle Monate auf einen Blick, mit Diagramm und den Ausgaben je Umschlag im Jahresverlauf.
Sparchallenges zum Abhaken
52 Wochen, 30 Tage und deine eigene Challenge. Ein x setzen, der Planer rechnet mit.
Der Stuffing-Tag rechnet die Scheine aus
Für jeden Umschlag, den du mit Bargeld füllst, zeigt der Planer, wie viele 50er, 20er, 10er und 5er du brauchst, und was du insgesamt abhebst. Kein Rechnen am Bankschalter mehr.
In 4 Schritten zu deinem Plan
Herunterladen
Nach der Zahlung bekommst du die Excel-Datei. Kein Konto bei einem Tabellendienst nötig.
Einmal einrichten
Name, Einnahmen und deine Umschläge eintragen, dann der Kassensturz mit den letzten drei Monaten.
Jeden Monat planen
Der Planer rechnet dein Umschlaggeld aus und sagt dir am Stuffing-Tag, welche Scheine du abhebst.
Ausgaben eintragen
Wofür, wann, wie viel. Restbeträge, Jahresübersicht und Auswertung füllen sich von selbst.
Extras für den ganzen Überblick
50/30/20-Check und Sparquote
Wie verteilt sich dein Geld auf Bedarf, Wünsche und Sparen? Abweichungen vom Richtwert werden farbig markiert.
Vermögen
Konten, Bargeld und Schulden am Monatsende eintragen und sehen, wie dein Nettovermögen wächst.
Abos mit Kündigungsfrist
Was kosten deine Abos im Jahr, und bis wann musst du kündigen? 30 Tage vorher wird die Zeile farbig.
Wunschliste mit 30-Tage-Regel
Spontankäufe erst aufschreiben, nach 30 Tagen entscheiden. Was du dann nicht mehr willst, zählt als gespart.
Alle Blätter im Überblick
- Start
- Anleitung in fünf Schritten mit Links zu jedem Blatt
- Beispiel
- Ein fertig ausgefüllter Monat zum Abschauen
- Einstellungen
- Einnahmen, bis zu 15 Umschläge, die 110 Kategorien als Ideenliste
- Kassensturz
- Einnahmen, Fixkosten und Ausgaben der letzten drei Monate
- Jahreskosten
- Weihnachten, Urlaub, TÜV: auf zwölf Monate verteilt
- Januar bis Dezember
- 12 Monatsblätter mit Stuffing-Tag und Monatsabschluss
- Jahresübersicht
- Tabelle, Diagramm und Ausgaben je Umschlag
- Auswertung
- 50/30/20-Check und Sparquote
- Vermögen
- Nettovermögen Monat für Monat
- Sparziele
- Ziele mit Datum und Notgroschen-Rechner
- Schulden
- Restlaufzeit, Zinsen und Reihenfolge zum Abbauen
- Abos
- Kosten pro Jahr und Kündigungsfristen
- Wunschliste
- 30-Tage-Regel gegen Spontankäufe
- Sparchallenges
- 52 Wochen, 30 Tage und eine eigene
Für alle, die ihr Geld im Blick haben wollen
Du arbeitest mit Umschlägen
Der Planer ist genau dafür gebaut: Umschlaggeld, Stuffing-Tag, Übertrag und Umschichtung, wie im Binder.
Du zahlst lieber mit Karte
Stell deine Umschläge auf „Bar? Nein“, dann nutzt du den Planer wie ein Haushaltsbuch mit festen Budgets.
Du willst endlich Klarheit
Kassensturz, Abos und Vermögen zeigen dir in wenigen Abenden, wo du wirklich stehst.
Läuft in Microsoft Excel
| Was | Details |
|---|---|
| Datei | 1 Excel-Datei (.xlsx), ohne Makros |
| Programm | Microsoft Excel für Windows und Mac |
| Umfang | 25 Tabellenblätter, 12 Monate, bis zu 15 Umschläge |
| Schutz | Formeln sind geschützt, Eingabefelder farbig markiert |
| Sprache und Währung | Deutsch, Euro |
Gut zu wissen vor dem Kauf
Welches Programm brauche ich?
Microsoft Excel, egal ob am Windows-PC oder am Mac. Die Datei ist eine normale .xlsx-Datei ohne Makros.
Muss ich mit Bargeld arbeiten?
Nein. Der Planer ist auf die Umschlagmethode zugeschnitten, funktioniert aber auch ohne Bargeld. Stellst du bei einem Umschlag „Bar?“ auf „Nein“, entfällt nur die Scheinberechnung für den Stuffing-Tag.
Kann ich den Planer jedes Jahr neu nutzen?
Ja. Speicher dir am Jahresende eine Kopie, trag auf dem Blatt Einstellungen das neue Jahr ein und leere die Monatsblätter.
Kann ich aus Versehen etwas kaputt machen?
Kaum. Alle Felder, die rechnen, sind geschützt. Eintragen kannst du nur in die farbig markierten Felder.
Passt der Planer zu den XXL Starter Sets?
Ja. Die Umschläge im Planer sind dieselben wie die Deckblätter in deinem Binder, und die 110 Kategorien aus dem Starter Set stehen als Ideenliste in den Einstellungen.
Ist das eine Finanzberatung?
Nein. Der Planer ist ein Werkzeug, mit dem du deine Ausgaben ordnest. Für Fragen zu Schulden, Geldanlage oder Steuern wende dich an eine unabhängige Beratungsstelle, zum Beispiel deine Verbraucherzentrale.
Darf ich die Datei weitergeben?
Nein. Die Datei ist urheberrechtlich geschützt und nur für deinen privaten Gebrauch bestimmt.
